Entidades
Cuando te registras en Clatri, lo primero que haces — sin darte cuenta — es crear una entidad personal. Es tu perfil por defecto: tu país, tus monedas, tu identificación fiscal, tu idioma. Todo lo que registres a partir de ese momento — gastos, medicamentos, tareas, citas — queda asociado a esa entidad.
Pero una entidad no es solo un perfil. Es un espacio aislado de datos. Cada entidad tiene su propio chat, su propio calendario, sus propias cuentas bancarias, su propio historial. Si tienes una cafetería, los gastos de la cafetería no deberían mezclarse con tus gastos personales. Para eso existen las entidades de tipo negocio.
La regla es simple: un usuario puede tener una sola entidad personal y múltiples entidades de negocio. Cambias entre ellas desde la barra de navegación, y cada una funciona como un mundo independiente.
El registro: primero tú, luego tu negocio
Durante el onboarding, Clatri te guía paso a paso:
- País y monedas — define dónde operas y en qué monedas. Si manejas criptomonedas, puedes registrarlas también, aunque el sistema las trata como inversiones, no como divisas
- Identificación fiscal — tu número de identificación personal (opcional pero recomendado)
- Datos de salud — sexo biológico y fecha de nacimiento (opcional)
- ¿Tienes un negocio? — si respondes que sí, Clatri te pide los datos de tu empresa
Ese último paso es donde el sistema se bifurca. Y la pregunta clave es: ¿tu negocio tiene una identificación fiscal separada de la tuya?
Separación fiscal: entidades independientes vs sub-entidades
Este concepto es más simple de lo que suena. En la mayoría de países, un negocio puede operar de dos formas:
Con personería jurídica propia — la empresa tiene su propio número de identificación fiscal, diferente al tuyo. Es una entidad legal separada: tiene sus propias cuentas bancarias, sus propias obligaciones, su propia contabilidad. En Clatri, esto se traduce en una entidad independiente: completamente separada de tu entidad personal, con sus propios datos en todos los dominios.
Sin personería jurídica — operas como persona natural con actividad comercial. Tu negocio usa tu mismo número de identificación fiscal. Esto es común en negocios informales, freelancers o emprendimientos que están empezando. En Clatri, esto se traduce en una sub-entidad: una entidad de negocio que depende de tu entidad personal.
La diferencia práctica es importante:
| Entidad independiente | Sub-entidad | |
|---|---|---|
| Identificación fiscal | Propia (distinta a la personal) | La misma que la personal |
| País y monedas | Pueden ser diferentes | Heredados de la entidad personal |
| Finanzas | Completamente separadas | Compartidas — cuentas, transacciones, inversiones, obligaciones y demás datos financieros son visibles desde ambas entidades |
¿Por qué las finanzas son compartidas en sub-entidades? Porque si tu negocio opera con tu mismo número de identificación fiscal, tus cuentas bancarias son legalmente las mismas. No tiene sentido crear cuentas duplicadas. Clatri refleja esa realidad: la sub-entidad ve las cuentas de la entidad personal y viceversa, y cada transacción queda registrada en la entidad donde la creaste.
Cuando ves tu entidad de negocio como sub-entidad, puedes visualizar los datos de forma agregada (personal + negocio juntos) o separada (solo el negocio). Esto es útil para ver el panorama completo de tus finanzas o para aislar solo los movimientos del negocio.
Compartir entidades
Clatri permite compartir una entidad con otros usuarios. Desde la sección de ajustes de la entidad, puedes invitar a alguien ingresando su correo electrónico o su identificador de usuario, y definir qué nivel de acceso tendrá.
Niveles de permiso
- Propietario — acceso total, puede gestionar la entidad e invitar a otros usuarios
- Editor — puede ver y editar datos dentro de los dominios permitidos
- Visor — acceso de solo lectura
Dominios de acceso
Además del nivel de permiso, defines qué dominios puede ver la persona:
- Todo — acceso completo a todos los dominios
- Finanzas — cuentas, transacciones, inversiones, deudas
- Salud — condiciones, medicamentos, métricas corporales. Puedes compartir todos los datos de salud o únicamente el seguimiento del periodo menstrual, sin exponer el resto de la información médica
- Gestión — tareas, hábitos, calendario, marcadores
- Docjects — proyectos e issues
- Chat — historial de conversaciones
Puedes combinarlos: por ejemplo, compartir solo Finanzas con tu contador, o Finanzas y Gestión con tu socio de negocio.
Invitaciones
Cuando compartes una entidad, el otro usuario recibe una invitación que puede aceptar o rechazar. Solo si la acepta, la entidad aparece en su lista de entidades con los permisos que definiste. Esto protege a ambas partes: tú controlas quién accede, y la otra persona decide si quiere recibir esa información.
Casos de uso
- Parejas — compartir la entidad personal con acceso a Finanzas para llevar las cuentas juntos
- Empresas — compartir la entidad de negocio con empleados, cada uno con permisos ajustados a su rol
- Contador externo — acceso de visor a Finanzas para que revise sin poder modificar
- Grupos de amigos — compartir una entidad de negocio para un proyecto o viaje en común
- Seguimiento del ciclo menstrual — Clatri permite compartir únicamente el seguimiento del periodo con otra persona, sin exponer el resto de los datos de salud